Par comparaison, une pareille somme correspond à l’ensemble de la richesse produite en un an par des pays comme l’Ukraine, la Hongrie, le Pakistan ou les Philippines.

Au même moment, la finance américaine est secouée par les pertes abyssales de la banque Fannie Mae. L’institution a annoncé ce lundi près de 29 milliards de perte en un seul trimestre ! Pourtant Fannie Mae comme AIG ont été en grande partie reprises en main par l’Etat américain. Mais leurs pertes font figure de véritable puits sans fonds. Fannie Mae, spécialiste américain du refinancement hypothécaire a d’ailleurs reconnu aujourd’hui que son avenir continuait à s’assombrir. Un avenir sombre qui risque de faire tâche d’huile : le groupe garantit ou possède avec son homologue Freddie Mac plus de 40% de l’encours des prêts immobiliers aux Etats-Unis !

AIG avait été secouru en septembre par la banque centrale, qui lui avait consenti un prêt de 85 milliards de dollars, « nationalisant » quasiment l’assureur.  Quelques semaines plus tard, elle lui avait apporté 37,8 milliards de liquidités supplémentaires.

Mais l’ancien numéro un mondial de l’assurance continue d’aller mal payant au prix fort sa stratégie de développement dans les produits financiers complexes.

Pourtant, le gouvernement américain ne peut faire autrement que payer, au moins temporairement, la note.

Le sous-secrétaire au Trésor pour la stabilité financière Neel Kashkari a souligné que l’engagement renforcé des pouvoirs publics était indispensable à «la stabilité du système financier», car une faillite d’AIG aurait des répercussions en cascade sur l’ensemble de la finance mondiale.

L’aide de l’Etat va surtout permettre au groupe de vendre des actifs dans de bonnes conditions.

Comment a -t-on pu arriver à une telle perte ? Si l’assureur paye ses investissements dans des produits à risque, il pâtit aussi d’un effet de domino de tout le système financier américain. Devant l’insolvabilité d’un certains nombre de consommateur, les banques se sont  retournées vers AIG pour obtenir des garanties. Mais AIG n’a pu faire face.

L’effet a aussi été multiplié quand les grandes agences de notation ont abaissé leur note, signifiant que l’assureur était moins solvable. AIG a donc été obligé de consacrer plus d’argent pour renforcer les garanties offertes à ses clients.  Au-delà des chiffres, Fannie Mae a souligné l’existence d’incertitudes «sur (son) statut» et son «modèle économique», en référence aux réflexions engagées par les autorités américaines sur l’organisation future du marché du refinancement hypothécaire.

Fannie Mae et Freddie Mac, mis à mal par la dégradation des marchés financiers et de l’immobilier, ont été placés sous tutelle des pouvoirs publics début septembre. Le Trésor a prévu d’investir jusqu’à 100 milliards de dollars dans chacune des deux entreprises pour consolider leurs finances.

La finance américaine est loin d’être sortie d’affaires. En témoignent les annonces faites pour les comptes du troisième trimestre. Deux géants, le grand assureur AIG et le spécialiste du refinancement hypothécaire Fannie Mae, directement touchés par la crise des subprime, ces prêts immobiliers à haut risque qui a déclenché la tempête boursière à l’été 2007, ont ainsi affiché ce lundi des pertes de 25 à 30 milliards de dollars sur un seul trimestre. Sans inquiéter Wall Street qui semble avoir déjà intégré ces mauvaises nouvelles. (Retrouvez le communiqué de Fannie Mae sur ses trimestriels).

Ainsi, American International Group (AIG) obtient un nouveau plan de sauvetage. Après avoir bénéficié d’un premier prêt de 85 milliards de dollars, auxquels se sont ajoutés par la suite 37,5 milliards, l’assureur américain, ancien numéro un mondial du secteur, a obtenu ce lundi de la Réserve fédérale américaine et du Trésor américain une restructuration de son prêt qui passe à plus de 150 milliards de dollars. (Retrouvez le communiqué d’AIG sur cette annonce).

Selon ce nouveau programme, l’Etat va acheter 40 milliards de dollars d’actions prioritaires de l’assureur. La Fed, qui avait prêté initialement 85 milliards de dollars à AIG, va réduire ce prêt à 60 milliards de dollars et va créer deux nouvelles facilités. L’une permettra de racheter à l’assureur des contrats contre le risque de crédit (CDS, Credit default swap) à hauteur de 30 milliards de dollars, et l’autre assurera le rachat de titres de dettes de l’entreprise jusqu’à concurrence de 22,5 milliards de dollars.

Cette restructuration du prêt d’AIG n’a pour d’autre but que de lui éviter la faillite. En effet, l’assureur, qui a publié ses comptes trimestriels ce lundi, a enregistré une perte nette de 24,47 milliards de dollars sur le seul troisième trimestre, contre un bénéfice de 3,08 milliards de dollars un an auparavant. Selon le groupe, cette perte colossale reflète les perturbations des marchés et les restructurations en cours.

De son côté, Fannie Mae, l’un des deux piliers du refinancement hypothécaire aux Etats-Unis avec Freddie Mac, placé sous tutelle de l’Etat en septembre, a annoncé ce lundi une perte nette de 28,9 milliards de dollars au troisième trimestre. Elle n’était que de 1,4 milliard un an plus tôt. A l’origine de cette énorme perte, très supérieure aux attentes, on trouve une provision de 21,4 milliards pour raison fiscale, selon le document remis au régulateur boursier américain (SEC).